[MUSIC] En este vídeo vamos a explorar otros tipos de funciones en Excel. Funciones de naturaleza financiera, y funciones de lo que llamamos fechas y horas. Como siempre podemos explorar las funciones financieras. Tenemos aquí, en inicio fórmulas aparecen, como ven ustedes, una gran cantidad de funciones financieras o de fecha y hora. Yo les quiero señalar las que a mi juicio son más utilizadas por el ámbito de los negocios a nivel estudiantil, pero cada uno podrá profundizar en función de su interés. Le voy a marcar algunas funciones financieras. Sin querer pretender tener un curso de finanzas. Dados análisis de proyectos de inversión, es muy común que uno quiera tener dos métricas, la llamada tasa interna de retorno de un proyecto de inversión, y el llamado valor neto actual, valor actual neto, de un proyecto de inversión. Para eso, lo primero que es preciso construir es lo flujos de ese proyecto de inversión. Entonces, en este ejemplo año 0, 1, 2, 3 hasta el año 7 yo estoy imaginando estos ingresos y estos egresos. Lógicamente los primeros años tenemos un flujo neto de ingresos negativo. Y luego el proyecto recupera esos ingresos. Entonces dos fórmulas muy utilizadas en finanzas son justamente la tasa interna de retorno, y el valor actual. Para la tasa interna de retorno el Excel tiene incorporado una fórmula que, como siempre, la puedo teclear o la puedo seleccionar de la lista. En este caso la fórmula es TIR, Tasa Interna de Retorno. Cuando yo elijo la fórmula, antes, en el vídeo anterior yo las escribía en el teclado, ahora la voy hacer de esta manera, es exactamente lo mismo. Lo primero que me pide pide la tide, la tasa interna de retorno, sobre qué valores voy a calcular. Haciendo clic allí le digo esto son los valores sobre los cuáles voy a calcular. Y obviamente le doy enter. Quedó almacenado. Y para la tir el Excel necesita un primer dato, aquí dice estimar. Un dato que el usuario estima que se va a aproximar. No es necesario que uno pretenda tener una estimación muy precisa. Este dato el Excel lo utiliza como punto de partida, y luego después de un montón de cálculos, de interacciones, llega al resultado. Excel sugiere que pongamos 0,1 10%. 0,1 lo que hace Excel, es luego de muchos cálculos dice, bueno la TIR de este proyecto es del 20,48%. No pretendo dar una clase de finanzas, ésto es la resolución de un sistema de ecuaciones, en este caso es de muchas variables. Es un polinomio de grado siete, y ese es el resultado al cual se llega. TIR un conjunto de valores y un primer dato inicial. Otra fórmula muy utilizada en finanzas es el valor actual neto, que es descontar los futuros flujos de fondos, a una cierta tasa de descuento. En lugar de utilizar el teclado como para variar, elijo la fórmula DNA, valor neto actual, ¿qué me pide? Primero la tasa, supongamos 16% y luego me pide cada uno de los valores. Cada uno de los valores, yo le indico todos estos valores, no el primero. Ahora les voy a explicar, por qué. Ese es el valor neto actual de los futuros flujos de fondos. Ahí calculo y a este valor si quiero, ese es el valor actual de los futuros flujos de fondos, sin considerar el valor inicial. Si yo quiero restar el valor inicial, sumo ese valor y digo éste es el valor neto actual, neto del flujo inicial. Está expresado en euros pero es insignificante. Obviamente como la TIR es del 20,48, el valor actual neto actual es positivo. Si yo modificase y en lugar de 0,16 pusiese 0,2048, la TIR, el VAN me va dar cero. Pero esto excede al curso de Excel. Dos fórmulas: la TIR y el VAN son dos buenas métricas financieras. Otro dato muy utilizado en finanzas tiene que ver con el cálculo de cuotas bajo el sistema francés. El cálculo de cuotas bajo el sistema francés es una fórmula bastante complicada porque eleva a exponentes tanto en el numerador como en el denominador. Por suerte Excel me lo resuelve con una formulita, justamente que se llama pago. De esta manera voy a calcular la cuota. Cuando yo le digo pago, Excel me dice. Primero, dígame a qué tasa toma el préstamo. En este caso esa va ser la tasa, la de la celda C11. Aquí me pide la cantidad de cuotas que va tener el préstamo, en este caso, seis cuotas. Y me pide aquí el valor actual, el valor presente del préstamo. Lo que me dan de dinero. Entonces, voy a despreciar estas otras opciones que me deja, y me dice, la cuota que vas a tener que pagar es de 2.364, para un préstamos de 12.000 en seis cuotas al 5% anual. De esta manera, evito tener que hacer el cálculo que es bastante engorroso, desde el punto de vista matemático. Y otra fórmula que me resuelve un problema muy importante en finanzas es el cálculo de la tasa efectiva de colocación, la tasa efectiva de rendimiento de una colocación, y eso lo puedo resolver con la fórmula RRI, que es el retorno, digamos de efectivo. En este caso, le voy a decir, ¿qué cantidad de periodos va a tener esta colocación? 5 periodos. ¿Cuál es el valor actual de la colocación? El valor actual de la inversión, mil. ¿Cuál es el valor esperado, el valor futuro de la colocación? 1.200, con esos tres datos consigo el cuarto que es la tasa efectiva del retorno de la inversión del 3,71%. Cuatro fórmulas financieras. Para los alcances de este curso no puedo desarrollar la totalidad, obviamente. Cada uno en función de sus propios intereses, podrá profundizar en la fórmula financiera que le parezca más conveniente. Haciendo, explorando para cada uno de éstas, puedo tener la explicación de cómo funciona. Hasta allí funciones financieras. Otro, otro conjunto de funciones muy interesantes son las funciones de fecha y hora. Una breve explicación previa al exponer el uso de estas funciones ¿Cómo maneja Excel las fechas? Excel asume que el día número 1, es el 1 de enero de 1900. Así sucesivamente cuando la fecha actual tiene un número, 42 mil y algo, porque es correlativo, de ahí en adelante. Uno es primero de Enero de 1900, dos es dos de Enero de 1900 y así sucesivamente. Si al número uno le pone una coma, de la coma en adelante son las horas. Por lo tanto 1,5 implica primero de Enero de 1900 a las 12 del medio día. Uno sólo, es primero de Enero a las cero horas. 1,25 es el primero de Enero de 1900, a las seis de la mañana, porque es la cuarta parte de un día. Explicado ésto, veamos algunas fórmulas de uso cotidiano para manejo de fechas y horas. Una fórmula que a mi me ha servido mucho es conocer, ¿cuál es el día y la hora actual? Cuando uno expone un trabajo en Excel, puede ser interesante en una celda poner el día y la hora. Para eso tengo una fórmula que es ahora. Fíjense, devuelve fecha y horas con formato de fecha y hora. Abro paréntesis, cierro paréntesis, hoy es 16 de Julio de 2016 y son las 18 y 21. Una fórmula, la fórmula ahora que también la tengo acá. La fórmula ahora, difiere de la fórmula hoy, otra fórmula financiera, con la única diferencia es que hoy no tiene horario. Una me dice 16 de julio a una cierta hora y otra me dice 16 de julio a las cero horas. O sea, no me especifica la hora, son dos fórmulas Ahora y Hora. Supongamos por un momento que voy a trabajar con fechas, con datos que me vienen de otro sistema. Muchas veces me ha pasado tener que trabajar con datos que me vienen de otro sistema, en donde se consignan fechas y horas. Por ejemplo, es muy común que de otro sistema te entreguen un número con comas porque el dato vino de esa forma. Fíjense que yo no introduje una fecha y una hora. Introduje un número. Automáticamente se me puso con este formato, porque antes en esas celdas yo había escrito un valor de fecha. Escribamos de nuevo, 42195,34. Ven que es un número, el dato me vino como número, en rigor de verdad ésto yo pretendo que sea una fecha. Para lo cual yo puedo cambiarle el formato, como hemos visto en otros vídeos, yo puedo cambiar el formato y le puedo decir que me diga el dato de fecha, fecha larga 10 de Julio, introduje un número. Sin embargo, o le puedo poner datos de fecha corta, o le puedo introducir formato de hora. Yo había puesto un número. Pero el Excel como yo lo quiero, digamos en este caso, quiero interpretar el número como una fecha u hora, depende del formato con que yo lo visualice me lo va a mostrar. Pero yo introduje un número. Vamos a hacer diferentes cálculos, les voy a copiar este formato Y para qué lo tengo, 10 de julio a las 8:09. Supongamos que yo tengo ese dato que me viene de otro sistema. Puedo aplicar diferentes fórmulas a ese dato. Por ejemplo, Año. Por ejemplo, Año. Año aplicado a ese dato me va a decir el año es 2015. Yo de ese dato recupero el dato Año referido a ese valor. Puedo poner otra fórmula. Día. El día, el día 10. Extraigo una condición, el año, el día. Vamos a extraer el mes. En este caso, voy a extraer el mes. De ahí, obviamente, es del mes siete. O sea, el dato me vino como un número, ese número representa una fecha, y yo tengo la posibilidad de extraer el día, el mes o el año. Me puede también interesar conocer qué día de la semana era ese día, 10 de julio de 2015. Tengo otra fórmula que se llama Día de la semana. Aquí lo tengo, le marco. Pero, en este caso. Excel tiene más de una manera de contar los días de la semana. En este caso, me va a decir mira, el tipo es un número. Para domingo 1 hasta sábado 7 utilice el tipo 1. Si yo quiero que el lunes sea el primer día de la semana y el domingo sea el 7, utilice 2. En este caso vamos a utilizar 2. Quiero que el lunes sea el primer día de la semana y el domingo el séptimo día de la semana, no en todos los países se utiliza de la misma manera. Me está diciendo que ese día era el día 5, o sea, era viernes. Lunes, martes, miércoles, jueves, viernes. Fíjense, sobre un mismo dato yo recupero distintas facetas de ese dato. El año, el día, el mes, el día de la semana. Vamos a escribirlo para que nos quede más claro. Año, día, mes, día de la semana. También me puede ser interesante extraer la hora y los minutos de ese dato. Acá me va tener que decir ocho, y acá me va tener que decir nueve. Obviamente como ustedes estarán pensando, tengo una fórmula que me dice la hora de ese dato, la hora es la hora ocho. Y obviamente tengo una función que se llama minuto, lo aplico ahí, y me dice nueve minutos. En resumen, las funciones financieras me resuelven problemas de cálculo financiero que son bastantes tortuosos, desde el punto de vista matemático, pero Excel me los resuelve muy fácil. Las funciones de fecha y de hora son muy utilizado cuando uno trabaja justamente con horas, días, minutos, el día de la semana, años, datos que vienen de otro sistema, y yo tengo la posibilidad de manipular esos datos extrayendo ciertas facetas de esos tipos de datos que yo puedo estar utilizando. [MUSIC]
